แน่นอนว่าการลงทุนเป็นอีกหนึ่งทางเลือกในการสร้างอิสรภาพทางการเงินและเพิ่มความมั่นคง แต่ยังมีอีกหลายคนที่ยังไม่รู้ว่าควรเริ่มต้นยังไง? หรือมีขั้นตอนอะไรบ้าง? ดังนั้นเพื่อเป็นการเริ่มต้นได้เหมือนกับมืออาชีพหรือคนที่มีความรู้ด้านการลงทุนมาก่อน เราจะพาไปดูว่าขั้นตอนเป็นยังไง? มือใหม่ต้องรู้อะไรบ้าง?
ขั้นตอนการลงทุน
หลัก ๆ มีอยู่ด้วยกันทั้งหมด 6 ขั้นตอน ได้แก่
1. เตรียมงบประมาณให้พร้อม
เป็นปัจจัยพื้นฐานแต่มีความสำคัญมาก ๆ หากต้องการลงทุน เนื่องจากหากไม่มีเงินก็จะลงทุนไม่ได้ ไม่จำเป็นต้องเยอะแต่ควรเตรียมให้พร้อมและสอดคล้องกับความเสี่ยงหรือปริมาณเงินทุนที่ตัวเองมี
2. ตั้งเป้าหมายให้ชัดเจนว่าต้องการลงทุนไปเพื่ออะไร
เช่น ต้องการสร้างความมั่นคง ต้องการมีอิสระทางการเงิน ต้องการสร้างเนื้อสร้างตัว ต้องการทำกำไร แต่ต้องมีการระบุชัดเจนเป็นตัวเลขด้วยว่าต้องการเท่าไหร่หรือมากน้อยแค่ไหนเพื่อให้เห็นภาพชัดเจนขึ้น
3. เลือกระดับความเสี่ยงการลงทุนที่สามารถรับมือได้
แต่ละคนรับมือกับความเสี่ยงที่ต้องเผชิญได้ไม่เหมือนกัน เพื่อให้การลงทุนมีความยั่งยืนและไม่สร้างความกดดันมากเกินไปจึงจำเป็นต้องเลือกให้สอดคล้องกัน เช่น
- พิจารณาจากความคาดหวัง เน้นทำกำไรเยอะ ๆ ทุ่มหมดหน้าตักครั้งเดียวพร้อมตั้งตัวได้เลย แสดงว่าเป็นนักลงทุนที่สามารถรับมือกับความเสี่ยงได้ดี
- ต้องการทำกำไรสูงกว่าเงินฝากเล็กน้อย แสดงว่าเป็นคนที่รับมือกับความเสี่ยงได้น้อย
- ต้องการทำกำไรบ่อย ๆ ในปริมาณที่เหมาะสม ขอให้เป็นรายได้เสริม แสดงว่าเป็นคนที่รับมือกับความเสี่ยงได้ปานกลาง เป็นต้น
4. เลือกประเภทการลงทุน
มีด้วยกันหลายรูปแบบ ได้แก่ ตราสารหนี้ กองทุนรวม อสังหาริมทรัพย์ ธุรกิจส่วนตัว หุ้น โดยแต่ละแบบให้ผลตอบแทนและมีความเสี่ยงแตกต่างกันไป
5. จัดการการลงทุนด้วยการเตรียมทุกอย่างให้พร้อม
ไม่ว่าจะเป็นการจัดเตรียมเงินลงทุน เงินสำรอง หรือเงินในกรณีฉุกเฉิน รวมถึงการบริหารจัดการกรณีได้รับกำไรจากการลงทุนมาแล้ว ต้องมีการระบุชัดเจนว่าจะจัดการอย่างไร เก็บเอาไว้เฉย ๆ หรือนำไปต่อยอดเพิ่ม
6. มองหาประสบการณ์ใหม่ ๆ อยู่เสมอ
เช่น เข้าร่วมการสัมมนา อ่านหนังสือ เพื่อให้คุณมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนและมีประสบการณ์มากขึ้น ไม่ใช่แค่ลงทุนไปวัน ๆ โดยไม่มีการพัฒนาตัวเอง
สิ่งที่ต้องรู้สำหรับมือใหม่เริ่มลงทุน
สิ่งที่มือใหม่จำเป็นต้องรู้หลัก ๆ มีดังนี้
- รู้จักตัวเอง การที่คุณจะสามารถเลือกช่องทางการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพหลัก ๆ มาจากการรู้จักตัวเองว่าเป็นคนยังไง ต้องการอะไร หรืออยากได้ทางเลือกแบบไหน
- รู้จักสินทรัพย์ที่ต้องการลงทุนว่าให้ผลตอบแทนแบบไหน ความเสี่ยงระดับใด และควรเลือกแบบไหนถึงจะเหมาะกับตัวเอง
- รู้จักการบริหารจัดการความเสี่ยง รู้ว่าต้องตัดสินใจลงทุนกระจายความเสี่ยงแบบไหน ถึงจะสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ตนเองรับมือได้ แต่ได้กำไรไม่น้อยเกินไป
และสุดท้ายสิ่งสำคัญที่สุดที่จะทำให้การลงทุนของคุณได้ผลลัพธ์ตามต้องการ คือ ความสม่ำเสมอและการพัฒนาตัวเองอย่างต่อเนื่อง แม้ต้องใช้ความพยายามอย่างถึงที่สุดเพื่อประสบความสำเร็จ แต่เป็นหนึ่งในไม่กี่หนทางที่จะทำให้คุณไปถึงจุดหมายปลายทางได้ ดังนั้นจงใช้ความอดทนอย่ายอมแพ้อะไรง่าย ๆ ท่องเอาไว้ว่าเพื่อความมั่นคงทางการเงิน เพื่อพาตัวเองไปสู่อิสรภาพ
